Strona internetowa: totalplcasino.com
Email kontaktowy: [email protected]
Adres: Piotrkowska 152/30, 90-063 Łódź, Poland
1. Cel polityki
Celem niniejszej Polityki AML jest określenie zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w kasynie online total. Dokument opisuje procedury identyfikacji klientów, monitorowania transakcji oraz reagowania na działania mogące wskazywać na wykorzystanie serwisu w celach niezgodnych z prawem.
2. Podstawy prawne
total realizuje obowiązki z zakresu AML zgodnie z mającymi zastosowanie przepisami prawa Unii Europejskiej oraz krajowymi regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W przypadku zmian przepisów niniejsza Polityka podlega odpowiednim aktualizacjom.
3. Zakres stosowania
Postanowienia Polityki AML dotyczą wszystkich pracowników i współpracowników total zaangażowanych w obsługę klientów, realizację transakcji płatniczych oraz przetwarzanie danych w serwisie totalplcasino.com.
Zasady AML mają zastosowanie do wszystkich graczy, niezależnie od kraju, z którego korzystają z serwisu, o ile nie stoi to w sprzeczności z właściwymi przepisami.
4. Identyfikacja klienta (KYC)
total stosuje procedury KYC (Know Your Customer), aby zapewnić, że środki wykorzystywane w serwisie pochodzą z legalnych źródeł, a tożsamość graczy jest prawidłowo zweryfikowana.
4.1 Dane pozyskiwane od klienta
- Imię, nazwisko, data urodzenia oraz obywatelstwo.
- Adres zamieszkania, adres e-mail oraz numer telefonu.
- Kopia dokumentu tożsamości (dowód osobisty, paszport lub inny ważny dokument).
- Dokument potwierdzający adres (np. rachunek za media, wyciąg bankowy, pismo urzędowe).
4.2 Proces weryfikacji
Przesłane dokumenty są sprawdzane pod kątem autentyczności oraz zgodności z danymi podanymi podczas rejestracji. total może zażądać uzupełniających wyjaśnień lub dodatkowych dokumentów, jeśli wymaga tego ocena ryzyka AML.
5. Monitorowanie transakcji
Transakcje realizowane w serwisie total podlegają monitorowaniu, aby wykrywać nietypowe zachowania, które mogą sugerować próby prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
5.1 Przykładowe sygnały ostrzegawcze
- Powtarzające się wysokie wpłaty i wypłaty przy niskiej aktywności w grach.
- Wiele zbliżonych kwot transakcji wykonywanych w krótkich odstępach czasu.
- Transakcje z lub do jurysdykcji uznawanych za wysokiego ryzyka.
- Niezgodność pomiędzy deklarowanym profilem finansowym gracza a jego faktycznym zachowaniem.
W razie potrzeby wybrane transakcje mogą zostać wstrzymane, a wypłaty odroczone do momentu wyjaśnienia wątpliwości.
6. Transakcje podejrzane i zgłaszanie
W przypadku wykrycia transakcji budzącej uzasadnione podejrzenia, total przeprowadza jej analizę i podejmuje działania zgodne z wewnętrznymi procedurami oraz przepisami prawa.
- Możliwe jest tymczasowe zablokowanie konta gracza oraz wstrzymanie wypłat.
- Informacje o podejrzanych transakcjach mogą zostać przekazane odpowiednim organom, jeśli wymaga tego prawo.
- Pracownicy mają obowiązek niezwłocznie zgłaszać wszelkie podejrzenia osobie odpowiedzialnej za AML.
7. Przechowywanie dokumentacji
Dokumenty związane z identyfikacją klientów oraz historią transakcji są przechowywane przez okres wymagany przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, a także innymi regulacjami (np. podatkowymi).
Dostęp do tych danych mają wyłącznie upoważnione osoby, a ich przetwarzanie odbywa się zgodnie z zasadą poufności oraz minimalizacji danych.
8. Szkolenia pracowników
total zapewnia regularne szkolenia dla pracowników w zakresie rozpoznawania ryzyk AML, znajomości obowiązujących procedur oraz przepisów prawa. Celem szkoleń jest podnoszenie świadomości oraz zapewnienie spójnego stosowania Polityki AML.
9. Odpowiedzialność i nadzór
Nadzór nad prawidłowym wdrażaniem i stosowaniem Polityki AML sprawuje wyznaczona osoba lub zespół ds. zgodności (compliance) w total. Odpowiada on m.in. za analizę ryzyka, weryfikację procedur oraz raportowanie.
Wszyscy pracownicy są zobowiązani do współpracy z osobą odpowiedzialną za AML oraz do zgłaszania wszelkich potencjalnych naruszeń lub nieprawidłowości.
10. Przegląd i aktualizacja polityki
Polityka AML podlega okresowemu przeglądowi. Wprowadzane są do niej zmiany wynikające m.in. z nowych regulacji prawnych, wytycznych organów nadzoru lub zmian w modelu biznesowym total.
11. Kontakt
W przypadku pytań dotyczących niniejszej Polityki AML lub stosowanych procedur prosimy o kontakt:
- Nazwa marki: total
- Strona internetowa: totalplcasino.com
- Email: [email protected]
- Adres: Piotrkowska 152/30, 90-063 Łódź, Poland